Як використовувати штучний інтелект для виявлення фінансових злочинів і водночас протидіяти новим шахрайським схемам? Саме на цьому перетині технологій та безпеки зосередилися учасники міжнародного експертного обговорення за участю представників державних органів, правоохоронних структур, академічної спільноти, Посольства США та Асоціації сертифікованих фахівців із протидії відмиванню коштів (ACAMS).

У центрі уваги були сучасні підходи до протидії відмиванню коштів, розвиток віртуальних активів, відкритого банкінгу та використання штучного інтелекту у фінансовому секторі.

Одним із головних висновків стало те, що технології одночасно створюють нові ризики та відкривають можливості для їх виявлення. Зокрема, дипфейки, клонування голосу й автоматизований фішинг можуть використовуватися у шахрайських схемах. Водночас інструменти штучного інтелекту допомагають аналізувати великі обсяги даних, виявляти приховані зв’язки, працювати з відкритими джерелами інформації та автоматизувати фінансовий моніторинг.

Практичну частину присвятили українському та міжнародному досвіду застосування аналітичних технологій. Учасники ознайомилися з використанням цифрових платформ у правоохоронній діяльності, британськими підходами до застосування штучного інтелекту в роботі поліції та університетським стартапом «Пауза», розробленим для допомоги у виявленні шахрайства.

Окремо розглянули законодавчі зміни у сфері фінансового моніторингу, зокрема питання наближення України до європейських стандартів, розвитку відповідних реєстрів та захисту викривачів.

Важливий акцент зробили на ролі людини. Штучний інтелект може автоматизувати частину аналітичної роботи та допомагати фахівцям швидше опрацьовувати інформацію. Проте оцінювання результатів, ухвалення рішень і відповідальність за них залишаються за людиною.

Ще один ключовий результат обговорення – визначення компетентностей, необхідних сучасним фахівцям із фінансової безпеки. Поряд зі знанням законодавства дедалі більшого значення набувають цифрова грамотність, розуміння штучного інтелекту, блокчейну та криптоактивів, критичне мислення й навички системного аналізу.

Для Державного податкового університету міжнародний експертний діалог став можливістю ознайомитися із сучасними практиками фінансового моніторингу та підходами до підготовки фахівців, здатних працювати в умовах технологічних змін.

Підсумовуючи обговорення, учасники наголосили на необхідності співпраці державних інституцій, правоохоронних органів, бізнесу та університетів. Саме поєднання професійної експертизи, сучасних технологій і якісної освіти є важливою умовою розвитку системи фінансової безпеки.